KuCoin menghadapi denda sebesar 14 juta dolar karena gagal mematuhi aturan anti pencucian uang Kanad

KuCoin, sebuah bursa kripto besar, telah menerima denda anti pencucian uang yang mencapai rekor di Kanada, memicu kekhawatiran di seluruh industri kripto. Platform yang berbasis di Seychelles menghadapi denda sebesar 14 juta dolar AS (lebih dari 19,5 juta dolar CAD) yang diberikan oleh Centre for Financial Transactions and Reports Analysis of Canada (FINTRAC). Ini merupakan denda terbesar yang pernah dikeluarkan FINTRAC karena gagal mematuhi aturan anti pencucian uang Kanada.

FINTRAC menjelaskan bahwa KuCoin gagal memenuhi persyaratan di bawah Bagian 1 Undang-Undang Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme (Proceeds of Crime). Badan tersebut menyatakan bahwa aturan ini dibuat untuk melindungi keamanan warga Kanada dan keamanan perekonomian negara.

Pelanggaran Khusus oleh KuCoin

Menurut FINTRAC, KuCoin melakukan beberapa kesalahan kepatuhan. Pertama, pertukaran tersebut tidak mendaftar sebagai bisnis layanan asing uang, langkah hukum penting yang diperlukan untuk beroperasi di Kanada. Pendaftaran memungkinkan otoritas untuk memantau dan mengatur aktivitas keuangan yang mungkin menimbulkan risiko.

Kongres menginterogasi PayPal terkait kesepakatan Tiongkok—kekhawatiran tentang pencucian uang melalui Weixin Pay meledak

Kedua, perusahaan gagal melaporkan transaksi kripto besar yang melebihi 10.000 CAD. Melaporkan transaksi ini penting karena memungkinkan regulator untuk mendeteksi aktivitas yang tidak biasa atau mungkin ilegal. Tanpa pelaporan ini, transaksi mencurigakan dapat terlewat, menciptakan kesempatan untuk pencucian uang atau kejahatan keuangan lainnya.

Ketiga, KuCoin tidak mengajukan laporan transaksi mencurigakan meskipun ada dasar untuk melakukannya. Laporan-laporan ini merupakan alat penting bagi otoritas untuk mengidentifikasi dan menyelidiki aktivitas yang tidak biasa, dan gagal mengajukannya dianggap sebagai pelanggaran serius terhadap kewajiban regulasi.

FINTRAC menyoroti bahwa kesalahan-kesalahan ini menunjukkan kurangnya kepatuhan terhadap aturan anti pencucian uang dan anti pendanaan terorisme Kanada, yang ditegakkan untuk melindungi sistem keuangan negara tersebut.

Respons dan Tindakan Hukum KuCoin

Dalam pernyataannya, KuCoin mengatakan bahwa mereka menghormati proses pengambilan keputusan tetapi tidak setuju dengan temuan dan denda yang diberikan. Bursa tersebut berargumen bahwa mereka seharusnya tidak diklasifikasikan sebagai Bisnis Layanan Uang Asing dan menyebut denda tersebut terlalu berat serta represif.

UE mengumumkan penindakan historis terhadap kripto - larangan mata uang digital menghancurkan cadangan perang Rusia

Untuk mempertanyakan keputusan tersebut, KuCoin telah mengajukan banding ke Pengadilan Federal Kanada. Banding ini menangani dasar-dasar materiil, yang mempertanyakan dasar denda, dan dasar prosedural, yang mempertanyakan bagaimana denda diterapkan. KuCoin menekankan bahwa mereka tetap berkomitmen pada kepatuhan regulasi dan transparansi meskipun tidak setuju dengan denda tersebut.

Langkah perusahaan untuk mengajukan banding menunjukkan seberapa serius para regulator dihadapkan dengan tantangan dalam ruang mata uang kripto yang semakin berkembang, dan ini menunjukkan bahwa bursa kripto semakin berada dalam kerangka hukum yang kompleks di berbagai negara.

Latar Belakang Mengenai Masalah Hukum Sebelumnya

Ini bukan pertama kalinya KuCoin menghadapi denda regulasi skala besar. Sebelumnya pada tahun ini, bursa tersebut mengakui kesalahan di Amerika Serikat atas menjalankan bisnis transmisi uang tanpa lisensi. Sebagai bagian dari penyelesaian, KuCoin setuju untuk membayar hampir 300 juta dolar dalam denda dan penyitaan.

ICE dalam Penyelidikan Penipu yang Membobol Kripto Pasien Kanker Plavniek Melalui Malware Steam

Selain itu, para pendiri perusahaan harus menyerahkan $2,7 juta dalam bentuk uang tunai dan kemudian meninggalkan perusahaan. Tindakan-tindakan ini menunjukkan pengawasan regulasi yang intensif yang dihadapi bursa kripto secara internasional, karena otoritas terus memaksakan kepatuhan terhadap aturan keuangan lokal maupun global.

FINTRAC menyatakan bahwa langkah-langkah pencegahan pencucian uang dan pendanaan terorisme mereka sangat penting untuk melindungi ekonomi Kanada. Meskipun lembaga tersebut bekerja sama dengan perusahaan-perusahaan untuk membantu mereka memenuhi kewajiban mereka, lembaga ini juga menegaskan bahwa tindakan keras akan diambil ketika aturan-aturan tidak dipatuhi.

Denda besar terhadap KuCoin signifikan tidak hanya karena besarnya, tetapi juga karena menunjukkan bagaimana pemerintah semakin mempertanggungjawabkan platform cryptocurrency atas kegagalan mereka mematuhi regulasi yang telah ditetapkan.